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险企“补血”近800亿元 前三季度增资发债忙

本文來源于證券日报 2019-10-18 10:42:08
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各保險公司今年三季度的偿付能力陈诉将于近期陆续披露,各险企的增资进度及获批情况也备受行业关注。

据《證券日报》记者统计,今年前三季度,银保监会合计批复了23家险企的增资、发债“补血”计划,合计金额达787亿元。包罗5家险企535亿元资本增补债获批,以及18家险企的252亿元股东增资计划获批。

一家今年获批发行资本债的险企高管对《證券日报》体现,公司之所以发债是因为偿付能力恒久处于略高于监管线的状态,这很考验治理层对业务进度的把控能力,也倒霉于开展业务。增资后,公司业务进展将不再受到保费规模的限制,也不会影响一线业务人员进展业务的积极性,未来公司将进一步扩大业务规模。

18家險企增資252億元

從今年險企通過股東增資獲批的情況來看,一、二季度增資獲批的險企數量及增資額均占絕大多數,三季度險企獲批的增資額相對較少。總體來看,前三季度險企合計增資252億元。

具体来看,今年三季度,银保监会批准了2家险企26.3亿元的增资计划,分别为:8月5日长安责任保險增资16.3亿元获批:7月4日人保再保險公司10亿元增资计划获批。

而今年二季度,银保监会批复了8家险企126.8亿元的增资计划。其中,5月份,银保监会批准了恒安尺度人寿(10亿元)、德华安顾人寿(6亿元)、中荷人寿(3.2亿元)、平安健康保險(3亿元)、安达保險(1.22亿元)、瑞再企商(0.69亿元)这6家险企的增资计划。4月份,银保监会批准了国华人寿95亿元增资以及众诚保險7.69亿元增资。

值得一提的是,增資95億元的國華人壽爲今年以來增資最多的險企。公開資料顯示,國華人壽自建立以來,共完成增資11次。隨著此次增資的落地,股東累計資本投入達到175億元,淨資本超過250億元。

國華人壽体现,控股股東天茂集團(7.020, -0.05, -0.71%)加大對國華人壽的投資力度,是因爲看好公司未來的長遠發展。湖北三家國企聯袂攜手國華,也是對壽險行業以及國華人壽的未來充滿信心。同時,隨著國有資本的注入,將進一步優化國華人壽股權結構,提升公司治理水平。

今年一季度的增资额仅次于二季度,总体来看,一季度银保监会批准了8家险企的98.6亿元增资。其中,3月份,中邮人寿56亿元及法国再保險公司北京分公司5530万元的增资计划获批;2月份,人保集团18亿元及北大方正人寿9.5亿元增资计划获批;1月份,国元农业保險、国泰财险、利宝保險、富邦财险增资计划获批,分别增资2.1亿元、10亿元、1.2亿元、1.2亿元。

整體來看,不少險企由于償付能力不足而補充資本,還有部门險企欲進一步擴大業務規模,減少發展業務掣肘因素而大幅增資。從體量來看,上述獲批增資的險企中,多數爲中小公司,且恒安標准人壽、中荷人壽、瑞再企商等公司爲中外合資企業或外資企業。

富足的资本实力也为险企的进展带来后劲。好比,恒安尺度人寿相关负责人对《證券日报》记者体现,此次增资进一步提升了公司资本实力,并成为公司完善战略结构、谋求更大进展空间的有力支撑。

5家險企535億元發債獲批

今年以來,險企不僅密集增資,也屢屢通過發債“補血”。

好比,8月20日,銀保監會又批複了太平財險發行不超過30億元資本補充債。此外,一季度,銀保監會批複了4家險企的資本補充債發行計劃,審核通過中國人壽(29.790, 0.21, 0.71%)、平安産險、珠江人壽、百年人壽發行資本補充債券,合計發行規模不超過人民幣505億元。

险企密集增资发债一方面源于增补资本金,为业务进展提供后劲,另一方面也与监管对保險公司偿付能力的硬性要求有关。

根据中国银保监会日前召开的偿付能力监管委员会工作会议披露的信息,2019年二季度末,纳入审议的178家保險公司综合偿付能力富足率为247%,较上季度上升1.7个百分点,核心偿付能力富足率为234.8%,较上季度上升1.4个百分点;产业险公司、人身险公司、再保險公司的综合偿付能力富足率分别为278.8%、240.1%和309.9%。

会议认为,二季度保險业总体运行平稳,业务稳中有进,杠杆率稳中有降,偿付能力富足率保持在合理区间,风险综合评级结果稳定,风险总体可控。

虽然保險行业总体偿付能力有所提升,但银保监会还提到,由于外部经济环境变化影响,保險业仍面临不少风险挑战。经审议,105家保險公司在风险综合评级中被评为A类公司,68家被评为B类公司。但有2家被评为C类公司,2家被评为D类公司。被评为C类和D类公司,即偿付能力不达标。

實際上,2018年以來,隨著行業新一輪轉型的推進,特別是一些中小型人身險公司在2016年以來銷售的中短期業務,在2018年、2019年逐漸進入退保給付期,一些公司償付能力開始“吃緊”,部门險企不得不通過增資或發債補充資本金。此外,一些險企今年“開門紅”期間業務發展較快,對償付能力也形成一定的壓力。

(編輯:倪萍)
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